金融機関でのお金の引き出しや振込み、各種支払い、介護施設の契約、不動産の管理などについて、ご本人の意思に基づいて指示をいただきながら代理として動きます。認知症ではないけれど、体の動きや移動が思うようにいかなくなってくる時期に使用します。公正証書で契約します。事務の報告と合わせ、ご指示をいただくために担当者が毎月訪問し、報酬の発生は月ごととなります。
契約後、多くの場合は「見守り」の訪問からこの「財産管理」に、ご希望や状況に応じて切り替えていきます。お客様の大事な財産をを適正に扱えるよう、銀行で代理人登録を行います。